本次集中发布的金融机构创新案例共四大类、14个，其中金融服务投融资便利化案例5个、提升租赁业发展水平案例5个、金融支持京津冀协同发展案例2个，其他案例2个。

一、金融服务投融资便利化

一是充分利用全口径跨境融资宏观审慎管理试点政策，有效拓宽企业境外融资渠道，降低融资成本，实现中外资企业跨境融资政策的平等化。

1、浦发银行天津分行利用离岸牌照优势，由离岸业务部直接向天津自贸试验区中资企业发放金额约合5336万人民币的美元贷款，期限一年，并办理外债意愿结汇，配套了货币掉期以锁定了汇率风险，满足了企业的低成本融资需求，也是该企业首次进行跨境融资尝试。

2、2016年4月8日，建设银行天津市分行通过跨境融资性风险参与产品为自贸试验区企业办理扩大全口径跨境融资宏观审慎管理试点政策在自贸试验区落地后的首笔中资企业跨境借款业务，金额2000万美元，期限1年。跨境融资性风险参与产品基于客户融资需求，由境内客户委托建行境内分行向建行境外机构提出申请，通过建行系统内境内外分行的业务联动，由境外行为境内客户提供跨境融资服务。

3、2016年6月8日，农业银行天津市分行协调农业银行香港分行直接向天津自贸试验区企业发放7500万美元贷款。这是全国农行系统首笔跨境直贷业务，满足企业融资需求的同时降低了其财务成本。跨境直贷业务突破了以融资性保函方式引入境外资金的传统金融模式，充分发挥农业银行全球授信优势，由农行海外分行直接为境内企业发放跨境贷款，简化了境内审批手续，提高了企业业务办理效率。

二是依托“金改30条”扩大人民币跨境使用政策，大力推进人民币跨境使用。

1、兴业银行天津分行为境内母公司的境外子公司设计跨境人民币流动资金贷款方案，在不到一周的时间内为企业发放贷款，实现了境内非离岸牌照的银行向境外企业直接发放流动资金贷款，突破了母公司若想支持子公司必须采用传统的内保外贷、境外放款的方式，大大便利了境外企业融资，也为企业节省了保函手续费等财务成本。

2、汇丰银行天津分行经审核资质,确认相关证明材料真实完整性，为供职于自贸区贸易公司的客户向其香港汇丰银行的本人账户汇款50万元人民币，有效满足其境外旅游消费需求。随着人民币国际化进程的推进,境内居民生活水平的不断提高, 高端定制旅游、购买奢侈品等境外消费需求激增，而信用卡额度有限,购汇额度有限, 经常项下跨境人民币结算业务打通境内外资金流通渠道，有效填补这部分空缺。

二、提升租赁业发展水平

1、工银租赁开发Cplease租赁业务管理系统并率先提供给同业使用，为促进租赁行业信息化水平做出贡献。Cplease系统是一套全功能租赁业务系统，目前包括租赁、融资、运营、财务、资产、报表、综合办公、移动版8个功能模块，采取业内流行的SAAS云服务模式。该系统是在充分理解租赁行业需求的基础上，具有较高前瞻性、处于行业信息化前沿的产品化系统。在租赁行业当前整体快速发展、信息化建设却严重滞后的局面下，该产品提供了较为完整、快速的信息化解决方案。租赁同业采购、投产该产品，可大幅缩短信息化建设周期，为业务开展提供强有力的系统保障。

2、渤海租赁充分利用境内外市场整合专业化租赁业务资源，通过发行PPN私募债、使用买方出口信贷实现飞机租赁项目融资等方式实现自身业务规模的迅速扩张，目前注册资本218.7亿元，是国内最大的融资租赁公司。

（1）发行PPN投放租赁项目。PPN(Private Publication Notes) 私募债，是非公开定向债务融资工具，在银行间债券市场以非公开定向发行方式发行的债务融资工具，具有信息披露要求低、与租赁项目对接程度灵活、不需要租赁标的物作担保等优势，公司后续可以通过尝试资产证券化等方式盘活该类租赁资产，完成资金保理，实现再融资和项目滚动操作。渤海租赁抓住债券市场机遇，于2015年10月在中国银行间市场交易商协会注册发行10亿元的PPN项目。2015年10月底，顺利完成首期5亿元发行。2016年3月，完成第二期5亿元发行。

（2）出口信贷飞机租赁项目。2015年，在李克强总理访问巴西期间，渤海租赁、巴航工业、中国进出口银行、巴西国家经济发展银行（BNDES）就渤海租赁采购巴航工业E195飞机签署融资框架协议。2016年，在各方的大力支持下，渤海租赁在天津航空E195飞机租赁项目中通过中国进出口银行成功获得了BNDES提供的金额为2626万美元的出口信贷支持资金。渤海租赁以出口信贷资金和自有资金，从巴西航空工业公司购买一架E195飞机，以经营租赁方式交付给天津航空使用，租赁期限12年。该项融资创新受到了业内的高度肯定，9月22日，项目荣获在天津召开的第五届中国航空金融发展（东疆）国际论坛颁发的中国航空金融万户奖“创新奖”。

3、交通银行天津市分行创新业务模式，为医院医疗设备售后回租保理业务提供综合服务方案。天津某租赁公司与空港经济区内某大型综合性三甲医院签订2.4亿元医疗设备售后回租协议，得知租赁公司对该项目所产生的应收租金有着强烈的盘活需求后，交通银行天津市分行通过深入分析、调研，以公开型有追索权国内保理业务作为抓手，对其应收租金进行保理融资2亿元，利率为基准利率，期限5年，极大盘活了企业资金，同时为企业节约了财务成本。此笔业务为基于应收租金项下的保理融资，与租赁公司所经营的售后回租项目相匹配，品种较为新颖。同时，该业务为公开型有追索权国内保理，银行方面已取得了承租人医院的确认，在一定程度上补偿了银行的风险。

4、光大银行天津分行开展天津自贸试验区首单以飞机租赁资产为依托的境内外币资产证券化业务。某飞机租赁公司设立了四家特殊目的公司（SPV），分别购买一架波音B737-800飞机，并将飞机出租给国内某航空公司，按季收取以外币计价的经营性租赁租金。为提高租赁资产流动性，降低飞机项目融资成本，光大银行为某租赁公司设计了租金资产证券化业务。SPV公司将其在租赁合同项下对航空公司享有的尚未到期应收租金作为信托财产委托给信托公司，并设立信托计划。SPV公司以转让资产取得的外币资金，偿还飞机购置时产生的各类外币债务，实现债务出表的核心目标。募集资金后，光大银行天津分行作为投资人，投资该笔信托计划，受让信托计划项下的信托受益权，买断了未来租金的现金流。这是天津自贸区首单以飞机租赁资产为依托的境内外币资产证券化业务，可以进一步丰富租赁公司的融资渠道，提高资产流动性，实现资产收益。

三、支持京津冀协同发展

近年来，随着国家京津冀协同发展战略的实施以及天津自贸试验区的建立，京津冀三地经济往来越来越紧密，区域性产业转移调整越来越多，在天津设立子公司的企业也越来越多。华夏银行顺应客户需求，建立京津冀公司业务合作联席会议制度，协调区域内分行合作，在三地分行间实现政府政策规划、产业规划、空间布局等营销信息共享，并通过灵活多样的方式在三地推进一体化服务。

1、京津冀交通单。针对有异地交单、本地收汇业务需求的出口客户，特别是区域性产业调整至异地以及在天津设立子公司的出口客户，华夏银行推出了“京津冀交单通”业务，京津冀地区客户可通过向华夏银行京津冀地区任何一家分行提交出口信用证项下和出口托收项下单据，办理相应业务。

2、设立“碧水蓝天基金”。华夏银行通过信托公司等机构，以“有限合伙”形式设立碧水蓝天基金，通过基金以委托贷款或其他方式为满足条件的企业提供融资服务。基金专门用于支持京津冀地区节能减排，新能源，资源循环利用，水、土、大气污染治理，固体废弃物处理等绿色环保产业，并可延伸到产业链的上下游。华夏银行天津自贸区分行于2016年7月29日，通过某证券公司，以委托贷款的形式为某公司办理了5000万“碧水蓝天基金”融资，期限1年，利率4.785%，用于公司采购原材料、膜工程配套设备等。

四、其他案例

1、方正保理公司发行自贸试验区首单以保理融资债权为基础资产的资产证券化项目。 “方正保理一期”产品期限3年，其中前2年为循环期，最后一年为分配期。发行规模5.57亿元，分为优先级和次级资产支持证券，其中优先级占95%，即5.29亿元，由机构投资者认购，票面年化利率为5.3%，次级占5%，即0.28亿元，由方正保理认购。年化综合成本约在5.92%。中心商务区充分利用自贸试验区政策，完善自身服务，支持区内方正保理公司完成自贸试验区内首单以保理融资债权为基础资产的资产证券化项目，引导商业保理企业规范自身融资渠道，提升风控能力。

2、浦发银行天津分行推出“含权贷”投贷联动产品。浦发银行天津分行与投资机构合作，推出适用于科技金融企业的“含权贷”投贷联动创新产品。在自贸区某企业与某股权投资机构签署认股选择权协议的同时，浦发银行向企业发放1500万元准信用流动资金贷款。以准信用方式为企业提供流动资金贷款，可以有效解决企业缺乏抵质押物问题。在为企业提供债权资金服务的同时，为其引入战略投资人，帮助企业在实现债权融资的同时锁定未来股权融资，真正意义上实现投贷联动。