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市地方金融管理局关于开展2024年度融资租赁公司监管评级工作的通知

来源：天津市地方金融管理局

发布时间：2025-06-27 15:55

各区金融工作部门，各融资租赁公司：

为深入贯彻中央金融工作会议精神，全面加强地方金融组织监管，进一步做好我市融资租赁公司分类监管工作，促进机构依法合规经营，持续推进我市融资租赁行业规范发展，根据《天津市地方金融监督管理条例》《融资租赁公司监督管理暂行办法》（银保监发〔2020〕22号）《市金融局关于印发天津市地方金融组织监管评级与分类监管工作指引的通知》（津金监规范〔2021〕1号）有关规定，市地方金融管理局决定开展2024年度融资租赁公司监管评级工作，现将有关事项通知如下。

一、评级标准

《天津市融资租赁公司监管评级指标体系》（附件1）共分为内部控制与风险管理、业务运行与财务情况、经营合规与信用管理、调整项目、禁止项目五个部分，指标总分值100分。得分为90（含）至100分的为A级（优秀），得分为80（含）至90分的为B级（良好），得分为70（含）至80分的为C级（中等），得分为60（含）至70分的为D级（较差），得分为60分以下的为E级（差）。其中存在禁止性项目的，监管评级将不得高于D级或者直接评定为E级。

工作程序

2024年度监管评级工作通过线上评级模块开展，各融资租赁公司登陆天津市地方金融组织监管系统（网址https://jcc.jrgz.tj.gov.cn/baosong/rzzl/）进行信息填报，具体操作步骤可参考监管评级操作手册（见附件2），各区金融工作部门登录天津市地方金融组织监管系统进行审核。

（一）融资租赁公司自评。融资租赁公司坚持全面、客观、真实的原则，根据监管评级指标体系（见附件1）进行自评，于2025年7月15日前完成在线自评工作。

（二）区金融工作部门初评。区金融工作部门坚持审慎、有效、独立原则，结合日常监管掌握信息，充分利用大数据信息、非现场监管报表以及融资租赁公司报送的相关材料，综合采取现场核查、走访、约谈等方式进行研判。各区金融工作部门要严控评级分类结果为A类、B类的企业数量、比例。

各区应于8月15日前完成在线初评工作，并在初评结束后形成本次评级工作的专项报告，报告内容包括但不限于参评企业情况及各类未参评原因、近三年参评企业数量比较分析、初评成绩总体分布情况及相应分析、基于评级结果的下一步工作打算等，报告需经区相关负责同志审定同意。请各区于8月底前将工作报告、评级结果汇总表（附件3）报市地方金融管理局。

（三）市地方金融管理局复评。市地方金融管理局对融资租赁公司自评、区金融工作部门初评结果进行复评，并将复评结果进行通报。融资租赁公司报送材料存在弄虚作假等情形的，将下调评级结果，并视情采取相应监管措施。

三、工作要求

（一）高度重视。各区要高度重视监管评级工作，采取切实有效措施全面核实辖区融资租赁公司的内部控制、风险管理和合规经营等情况，全面客观分析并合理确定各融资租赁公司监管评级自评结果，并应牢固树立风险意识，重点关注融资租赁公司资金来源、风险指标等相关情况。在我市依法设立且经营已满一个完整会计年度的法人融资租赁公司应认真及时按要求准备材料，联系人和实际经营地址务必填报完整，确保提交的材料真实、准确、完整，无故不参加监管评级将直接归为E级。

（二）结果运用。市地方金融管理局与各区将切实加强监管评级结果运用，根据评级结果有针对性地配置监管资源，对融资租赁公司实施分类监管，采取切实有效措施强化对风险机构的监督管理，通过分类施策促进减量增质，大力支持优质合规机构高质量发展，进一步提升服务实体经济效能。

附件：1.天津市融资租赁公司监管评级指标体系

2.天津市融资租赁公司2024年度监管评级操作手册

3.XX区融资租赁公司监管评级结果汇总表

2025年6月26日

（联系人：滨海新区022-65251339

滨海新区经开区022-25203575

滨海新区保税区022-84912882

滨海新区高新区022-84806673

滨海新区东疆综保区022-25605498

滨海新区中新生态城022-66885613）

附件1

天津市融资租赁公司监管评级指标体系

评价要求	指标名称	评价要点	评分标准	被评价公司相关情况说明及数据来源	指标分值
内部控制与风险管理	公司治理	治理结构	公司治理结构健全，股东会、董事会、监事会和经理之间的权责关系明确，议事规则、决策程序有效的得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。（提供权责明确证明材料，如公司章程、董事会或股东会议事规则、工作规则、决策办法等）各项佐证材料汇总形成压缩文件，以治理结构命名，独立上传。	3
			公司治理结构有待完善，股东会、董事会、监事会和经理之间的权责关系基本明确，议事规则、决策程序较为合理的得1.5分；
			公司治理结构不健全，股东会、董事会、监事会和经理之间的权责关系不明确，议事规则、决策程序存在瑕疵的得0分。
		履责情况	每年按规定召开相关会议，公司按照相关议事规则、决策程序和内审制度科学、高效运作的得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。（提供会议召开情况表，包括会议时间、名称、议题及参会人员等内容）各项佐证材料汇总形成压缩文件，以履责情况命名，独立上传。	3
			基本按规定召开相关会议，基本按照相关议事规则、决策程序和内审制度运作的得1.5分；
			不能按照相关议事规则、决策程序和内审制度运作的得0分。
	制度建设	运营体系	具有完善的公司章程、规则和实施体系；建立了严格的责任制度、清晰的决策权限；具有完善的财务管理制度、业务管理制度、运营管理制度等，并完全参照执行的得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。（提供权责明确证明材料，如财务制度、项目管理制度、运营管理制度等）各项佐证材料汇总形成压缩文件，以运营体系命名，独立上传。	3
			公司章程、规则和实施体系较为完善；责任制度、决策权限较为严格清晰；财务管理制度、业务管理制度、运营管理制度等设置不完善；执行情况不全面的得1.5分；
			公司未能有明确的公司章程、规则和实施体系；未设置责任制度和决策权限；未制定财务管理制度、业务管理制度、运营管理制度等；不能参照相关制度执行的得0分。
		内控制度	建立了完善的内部控制体系及风险控制制度，并严格参照相关制度执行的得3分；	内部控制及风险控制等相关制度，必要时进行现场检查。（提供内部控制管理办法，风险评审会议情况表，会议情况表包括会议时间、名称、评审项目名称及参会人员等）各项佐证材料汇总形成压缩文件，以内控制度命名，独立上传。	3
			内部控制体系及风险控制制度建立相对完整，或基本能参照相关制度执行的得1.5分；
			未建立内部控制体系及风险控制制度，或未参照相关制度执行的得0分。
	部门设置	部门构成	部门和岗位设置合理，至少设立了业务、财务、风险等部门，且各部门之间职责分工明确、专人专岗，部门及岗位不存在职责交叉情况的得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。（提供部门职责，部门设置审批材料及部门负责人简历等）各项佐证材料汇总形成压缩文件，以部门构成命名，独立上传。	3
			部门和岗位设置基本合理，至少设立了业务、财务、风险等部门，且各部门之间职责分工基本明确，部门及岗位存在一定程度职责交叉情况的得1.5分；
			部门和岗位设置不够合理，未设置公司正常运营所需的部门，且各部门之间职责分工不够明确，部门及岗位职责交叉较为严重的得0分。
内部控制与风险管理	人员结构	人员配备	员工数量25人（含）以上且具备足够的专业知识、从业经验和业务素质，能够对各类业务的开展实现有效支撑的得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，劳动人事文件，必要时进行现场检查。	3
			员工数量10人（含）至25人且具备必要的专业知识、从业经验和业务素质，能够满足和维持现有业务的日常运作的得2分；
			员工数量5人（含）至10人且具备必要的专业知识、从业经验和业务素质，能够满足和维持现有业务的日常运作的得1分；
			员工数量不足5人或专业知识、从业经验和业务素质难以满足和维持现有业务的日常运作的得0分。
		管理团队配备	高级管理人员具有金融、财务、法律行业从业背景且无不良记录的占比达70%及以上的得2分；	劳动人事文件及相关人员的从业资格证明、学历或培训证明、工作经历证明等文件，必要时进行现场检查。	2
			高级管理人员具有金融、财务、法律行业从业背景且无不良记录的占比50%（含）至70%的得1分；
			高级管理人员具有金融、财务、法律行业从业背景且无不良记录的占比不足50%的得0分。
	风险管理	业务操作	租赁业务操作规程科学严谨，建立分级审批制度、定期检查监督机制和内部问责制度，各项制度具有可操作性且得到有效执行，能够有效防范和控制业务风险的得4分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。	4
			租赁业务操作规程较为合理，建立分级审批制度、定期检查监督机制和内部问责制度，但部分制度未得到有效执行，能在一定程度上防范和控制业务风险的得2分；
			未建立租赁业务操作规程、分级审批制度、定期检查监督机制和内部问责制度，或部分制度存在明显瑕疵、执行情况较差，未能实现对业务风险的防范和控制的得0分。
		租赁资产分类	制定了审慎规范的融资租赁资产分类制度，能够根据租赁资产分类标准及时准确认定业务风险类别，分类结果连续、稳定的得4分；	公司章程及相关会议、制度文件，业务、财务台账，必要时进行现场检查。（提供租赁资产分类制度，准备金计提制度）各项佐证材料汇总形成压缩文件，以租赁资产分类命名，独立上传。	4
			制定了租赁资产分类标准，能够根据分类标准认定业务风险类别，分类结果相对连续、稳定的得2分；
			未制定明确的租赁资产分类制度，或未能按照租赁资产分类制度认定业务风险类别，或分类结果缺乏连续性和稳定性的得0分。
		客户信用	建立了客户信用风险评价体系、风险预警及应急处理机制，各项机制具有可操作性且均得到有效执行的得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。	3
			建立客户风险评价体系、风险预警及应急处理机制，但部分制度在可操作性上存在瑕疵，未能得到有效执行的得1.5分；
			未建立客户信用风险评价体系、风险预警及应急处理机制，或部分制度存在明显瑕疵，不具备可操作性，执行情况较差的得0分。
		登记制度	按照规定，对相应业务在中国人民银行征信中心的动产融资统一登记公示系统办理相关权属登记，并按照相关法律法规规定及时办理有关权属登记得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。提供登记佐证图片，各项佐证材料汇总形成压缩文件，以登记制度命名，独立上传。	3
			按照规定，未能完全在中国人民银行征信中心的动产融资统一登记公示系统办理相关权属登记，并按照相关法律法规规定及时办理有关权属登记得1.5分；
			大部分业务未按照规定，办理有关权属登记得0分。
业务运行与财务情况	监管系统	管理系统	建立了完善的信息化管理系统，各项机制具有可操作性且均得到有效执行的得2分；	公司信息化系统建设情况，必要时进行现场检查。提供信息化系统立项、采购合同、验收文档材料。各项佐证材料汇总形成压缩文件，以管理系统命名，独立上传。	2
			未建立具有可操作性的信息化管理系统得0分。
	资产情况	注册资本	注册资本金1.7亿元及以上且全部实缴得3分；	应说明公司注册资本、实缴资本具体金额，及实缴资本占注册资本比例；未说明，此项得0分。	3
			注册资本金1.7亿元及以上但尚未完全实缴的得1分；
			注册资本金实缴比例小于50%或不足1.7亿元得0分。
		总资产规模	期末总资产大于50亿元（含）得6分；	应说明公司期末总资产余额。	6
			期末总资产10（含）至50亿元得4分；
			期末总资产1.7（含）至10亿元得3分；
			期末总资产小于1.7亿元得0分。
		业务增长情况	评级年度内新增租赁业务投放较去年同期增长20%（含）以上或者新增租赁业务投放额大于等于30亿元的，得4分；	应说明公司评级年度新增租赁业务投放额及同比数据。提供计算表格，列出计算所需数据。各项佐证材料汇总形成压缩文件，以业务增长命名，独立上传。	4
			评级年度内新增租赁业务投放较去年同期增长10%（含）以上或者新增租赁业务投放额大于等于10亿元的，得3分；
			评级年度内新增租赁业务投放较去年同期增长小于10%或者新增租赁业务投放额小于10亿元的，得1.5分；
			评级年度内未新增租赁业务的，得0分。
	权重情况	主营业务比重	融资租赁和其他租赁资产比重占总资产大于80%（含）得8分；	应说明主营业务情况；台账、财务报表及审计报告等。提供计算表格，列出计算所需数据。各项佐证材料汇总形成压缩文件，以权重情况命名，独立上传。	8
			融资租赁和其他租赁资产比重占总资产70%（含）至80%得7分；
			融资租赁和其他租赁资产比重占总资产60%（含）至70%得6分；
			融资租赁和其他租赁资产比重占总资产小于60%得0分。
		直租和经营性租赁业务比重	直租和经营性租赁业务资产占租赁资产比重大于30%（含）得2分；	应说明直租业务情况；台账、财务报表及审计报告等。提供计算表格，列出计算所需数据。各项佐证材料汇总形成压缩文件，以业务比重命名，独立上传。	2
			直租和经营性租赁业务资产占租赁资产比重大于10%（含）小于30%得1分；
			直租和经营性租赁业务资产占租赁资产比重小于10%得0分。
	资产质量	不良资产率（未开展业务此项不得分）	不良资产率小于2%（含）得4分；	应说明公司不良资产（逾期90天以上）情况及不良资产处置情况；台账、财务数据等。提供计算表格，列出计算所需数据。各项佐证材料汇总形成压缩文件，以不良资产率命名，独立上传。	4
			不良资产率2%至3%（含）得3分；
			不良资产率3%至5%（含）得1.5分；
			不良资产率大于5%得0分。
		净资产收益率	上年度净资产收益率大于5%（含）得4分；	财务报表及审计报告等。提供计算表格，列出计算所需数据。各项佐证材料汇总形成压缩文件，以净资产收益率命名，独立上传。	4
			上年度净资产收益率3%（含）至5%得3分；
			上年度净资产收益率1%（含）至3%得2分；
			上年度净资产收益率小于1%得0至1分。
经营合规与信用管理	监管配合	数据报送	按照监管要求及时报送月、季、年度数据信息及相关重大事项、报备相关注册登记事项，在报备过程中不存在虚报、瞒报、谎报、误报的情况得10分；	数据填报系统情况。	10
			未能及时完整的报送月、季、年度数据信息，在报备过程中不存在虚报、瞒报、谎报、误报的情况，但经提醒及时整改的得5至7分；
			不配合监管要求报送相关信息得0分。
		日常工作	积极配合地方金融监管部门工作，落实安全生产、风险排查、诚信建设等相关工作要求。	按照要求落实得2分，未落实得0分。	2
		检查整改	是否配合地方金融监管部门开展相关约谈、调查、现场检查;	无相关情况，此项得2分；未配合且未作出合理说明，此项得0分。	2
			是否落实地方金融监管部门要求及时整改违规问题，缓释相关风险。	无相关情况或对要求整改问题全部按时整改完成，此项得8分；经过延期全部整改完成，此项得6分；部分整改完成，视整改完成情况得1-4分；未落实且未作出合理说明，此项得0分。	8
	行业配合	行业自律	是否支持配合行业自律组织开展工作，积极参与并接受行业自律。	应说明是否加入行业自律组织。	3
	监管指标	集中度	集中度符合《融资租赁公司监督管理暂行办法》的相关要求得1分；	应说明业务开展情况；台账、财务报表及审计报告等。	1
			集中度不符合《融资租赁公司监督管理暂行办法》的相关要求得0分。
		关联度	关联度符合《融资租赁公司监督管理暂行办法》的相关要求得1分；	应说明业务开展情况；台账、财务报表及审计报告等。	1
			关联度不符合《融资租赁公司监督管理暂行办法》的相关要求得0分。
经营合规与信用管理	经营场所	办公人员	在本市有实际经营场所且有办公人员的得2分；	应说明公司注册地址、实际经营场所地址、办公场所照片等。	2
			在本市有实际经营场所但无办公人员的得1分；
			在本市无实际经营场所且无办公人员的得0分。
	员工培训	员工发展	建立了完整的员工培训体系，并参照执行的得1分；	员工培训制度相关文件及执行情况，必要时进行现场检查。	1
			未建立完善的员工培训体系，或建立了员工培训体系但并未参照执行的得0分。
	投诉争议	客户投诉	建立方便快捷的投诉受理及争议处理机制，完善投诉处理程序，并能及时妥善处理争议得3分；	公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。	3
			建立较为高效的投诉受理及争议处理机制，比较完善投诉处理程序，并能快速的妥善处理争议1.5分；
			未建立投诉受理及争议处理机制及投诉处理程序，不能快速的妥善处理争议得0分。
调整项目	加分项	A	评级年度内完成增资。	加2分。
		B	评级年度内积极申报服务实体经济典型案例，被市地方金融管理局采用并宣传推广。	视情加2至5分。
		C	评级年度内围绕做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，以及在产业金融和航运金融特色金融领域成效突出的。	视情加2至5分。
		D	评级年度内开展业务对服务“一带一路”、京津冀协同发展、乡村振兴、推动大规模设备更新等方面成效突出的。	视情加2至5分。
		E	评级年度内开展的市场化业务中服务支持天津市实体经济发展成效突出的。	视情加2至5分。
		F	评级年度内获得市地方金融管理局表扬、认可的相关荣誉表彰的。	视情加2至5分。
	减分项	A	投诉资产比=投诉总量/ 2024年末资产规模（单位：次/万元）反映企业每万元资产对应的投诉次数，数值越低越好。分档规则：第一档（扣0分）：投诉资产比≤0.00007 第二档（扣1-5分）：0.00007 <投诉资产比≤0.0002 逻辑：风险可控，需定期复查但无需干预。第三档（扣5-10分）：0.0002 <投诉资产比≤0.0006 逻辑：存在潜在风险，需重点监控并制定改进计划。第四档（扣10-20分）：投诉资产比> 0.0006	根据情节轻重扣1至20分。
		B	面向个人客户相关业务存在风险揭示不足、融资金额、费用收取等关键合同条款内容不明晰等问题；	根据情节轻重扣1至10分。
		C	从融资放款本金中预先扣除保证金、服务费等各类费用，而且未向客户充分说明并取得客户书面同意，并计息收费；	根据情节轻重扣1至10分。
		D	向地方政府、地方政府融资平台提供融资，要求地方政府为租赁项目提供担保、承诺还款等；	根据情节轻重扣2至5分。
		E	公司发生单笔金额超过净资产10%的重大损失或赔偿责任；	根据情节轻重扣2至10分。
		F	公司5%以上股份被质押、冻结、司法拍卖、托管、设定信托或被依法限制表决权；	根据情节轻重扣2至10分。
		G	未建立资产质量分类制度和准备金制度；或虽已建立相关制度但未及时足额计提资产减值损失准备；	根据情节轻重扣2至10分。
		H	风险资产（按总资产减去现金、银行存款和国债后的剩余资产确定）超过净资产总额的8倍；	根据情节轻重扣4至10分。
		I	固定收益类证券投资业务超过净资产的20%；	根据情节轻重扣2至10分。
		J	兼营保理业务；	根据情节轻重扣2至5分。
		K	依据天津市企业公共信用综合评价等级等相关情况，对企业综合信用评价较低的；	根据情节轻重扣2至10分。
		L	其他违反政策法规、监管制度的经营行为。	根据情节轻重扣2至10分。
禁止性项目	不得高于D级	A	与非股东方的其他融资租赁公司拆借或变相拆借资金；
		B	年度内超过3次（含）未按规定报送数据信息；
		C	未经核准擅自更改应经核准方可办理的变更事项；
		D	未按时完成地方金融监管部门提出的工作要求和监管措施；
		E	被市场监管部门列入异常经营名录；
		F	存在不良率畸高、严重资不抵债等情形，存在重大经营风险；
		G	无正当理由向股东及其他关联方大额（不含子公司，年度发生额或年末余额在1亿元以上）划转资金；
		H	售后回租标的物不合规或者存在“低值高买”等违规行为；
		I	公司或公司法定代表人受到有关行政处罚、刑事处罚、被行政机关或司法机关立案调查；
		J	超过公司净资产30%的主要资产被查封、冻结、扣押，主要或全部业务陷入停顿；
		K	《融资租赁公司监督管理暂行办法》中第四十五条规定的“空壳”融资租赁公司；
		L	公司控股股东被列为失信被执行人；
		M	其他较为严重的违规经营行为。
	应当评为E级	A	通过网络借贷信息中介机构、私募投资基金等机构向社会公众融资，非法吸收公众存款；
		B	直接或受托发放贷款，或在业务合同、服务标识、外部宣传、与客户沟通信息中使用“贷款”“贷”等误导性字样；
		C	出租、出借银行账户或将公司资金存入高管、员工等个人银行账户；
		D	专门从事或者受托开展与主营业务无关的催收业务、讨债业务；
		E	提供虚假财务、业务信息或者开展账外经营，以隐瞒收入、偷税漏税、套取补贴或欺诈上市、欺诈发行资产证券化等融资产品；
		F	公司自身通过暴力、骚扰、编造虚假信息等不法手段进行账款催收；
		G	拒绝或阻碍地方金融监管部门依法实施监督检查；
		H	公司被列为失信被执行人；
		I	公司控股股东依法解散、申请破产或被责令关闭、吊销营业执照；
		J	发生群体性事件或重大安全责任事故；
		K	《融资租赁公司监督管理暂行办法》中第四十五条规定的“失联”融资租赁公司；
		L	其他严重违法违规事项。

附件2

天津市融资租赁公司2024年度监管评级

操作手册

1融资租赁报送端

1.1登录认证

使用浏览器打开登录网址：https://jcc.jrgz.tj.gov.cn/baosong/rzzl/，输入“账户/用户名”和“密码”后，点击“登录”按钮进行登录。

图2-1 登录页面

1.2表单填写

登录成功后点击左侧的“监管评级”

图2-2 登录成功后的首页

根据实际情况选择评级年份

图2-3 监管评级年份选择页

按照公司实际情况填报内容，其中“成立时间”、“公司性质”、“统一社会信用代码”、“法定代表人”四项不需要填写，剩余内容需要按照实际情况填报；

图2-4 填报页面

第四部分“四、其他需要说明的其他事项”包含企业自评分、加分项、违规问题自查（减分项）三个部分。其中：
1. 企业自评分：需要企业根据自身填报状况及评分标准，选择对应的分值，并上传其证明材料或进行相应的说明，如图2-5所示；
2. 加分项：企业如果有涉及加分的条目，自行选择加分的情况，并上传相应的证明材料，如没有可全部为0，如图2-6所示；
3. 违规问题自查（减分项）：企业如有涉及减分的条目，需打开“是否违规”对应的开关后填写减分的分值（需要填写负分），如没有减分项目则不需要打开对应“是否违规”列的开关，如图2-7所示。

图2-5 企业自评分

图2-6 加分项

图2-7 减分项

第五部分“五、附件清单”列表中，需要上传“经营场所照片”、“完整的审计报告PDF扫描件”以及“其他附件”，其中“经营场所照片”、“完整的审计报告PDF扫描件”为必填项目，“其他附件”至少应上传“盖章版的监管申请表扫描PDF文件”，另外的附件也可以视情况自行上传。如图2-8 所示。

图2-8 附件清单上传

1.3附件上传

部分内容需要上传附件：
1. 股权结构图：需要上传“股权结构图”：图片为jpg/png格式，文件大小小于2MB；
2. 企业自评分：所有评分条目，当企业自评非0分时，必须提供相应证明材料（证明材料为.zip/.rar，文件大小小于100MB）或说明予以佐证；当企业自评为0分时，可以不提供相应证明材料或说明；
3. 加分项：所有评分条目，当企业自评选择加分时，必须提供相应证明材料（证明材料为.zip/.rar，文件大小小于100MB）予以佐证；当企业没有额外加分指标时，可以不提供相应证明材料；
4. 附件清单：
  1. 需要上传“经营场所照片”：图片为jpg/png格式，文件大小小于2MB，至少上传彩色外延照片、彩色内部照片、彩色亮证经营照片等图片；
  2. 需要上传“完整审计报告PDF扫描件”：仅限PDF格式文件，文件大小小于50MB;
  3. “其他附件”至少应上传“盖章版的监管申请表扫描PDF文件及地区分布情况明细表”（两个文件的下载方式见图2-9、2-10），剩余附件按需上传，单个文件大小小于100MB。

图2-9 监管申请表下载

图2-10 《地区分布情况明细表》下载

1.4提交审批

在填写过程中可以通过“保存”按钮保存当前填写进度，便于继续填写，“保存”按钮不校验表单填写内容，可以随时保存；保存完成后，使用页面右上角的“导出详情”按钮导出doc文件。打印盖章后扫描，扫描的PDF文件需要在“其他附件”中上传；
当填写完成后，点击“提交审核”按钮提交表单，“提交审核”按钮校验表单填写内容，如出现部分输入框校验失败的情况，则无法进行提交，页面将自动滚动至需要修改的内容范围，同时需要修改的输入框将变红，需要修改正确后再进行提交。
提交完成后，“监管评级”界面状态会变成“评级中”。

图2-11 提交成功

部分情况下，如内容填写错误时，会被监管单位驳回重新填写，此时状态将会更新为“审核未通过”，如图3-11。点击进入后，可以看到当前的状态及评级备注，如图3-12。

图3-11 审核未通过

图3-12 当前评级信息情况

附件3

XX区融资租赁公司监管评级结果汇总表

填报人：		联系电话：			填报时间：2025年月日
序号	公司名称		自评结果			初评结果		备注
			得分	评级		得分	评级