天津市人民政府金融服务办

 

 

 

 

公室文件

 

 

津金监管〔2011〕78号

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关于提高合规经营和风险防范意识

促进行业持续健康发展的通知

 

各融资性担保机构：

2010年3月，融资性担保业务监管部际联席会议印发《融资性担保公司管理暂行办法》(银监会等七部门令〔2010〕3号)，初步建立了融资担保行业的监管体系，为更好的贯彻落实制度，银监会又相继印发了《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》等8个配套文件。我市根据本市实际情况出台了《天津市融资性担保公司管理暂行办法》（津政发〔2010〕35号），并按照文件要求，自 2010年 8月 1日 至 2011年 3月 31日 对全市融资性担保机构进行规范整顿，对达到规范要求的机构核发了《融资性担保机构经营许可证》，通过规范整顿使行业整体形象得到提升。但从目前机构运行情况看，仍有部分机构业务经营和资本金运用不审慎，有的甚至涉嫌抽逃资本金、发放贷款等违法违规行为。针对这种情况，今年4月20日融资性担保业务监管部际联席会议印发《关于部分融资性担保机构违法违规和不审慎经营风险提示的函》（融资担保函〔2011〕1号），向各地监管部门及银行业金融机构提示风险。为进一步提高各机构合规经营的意识和能力，现将《融资性担保公司管理暂行办法》、《天津市融资性担保公司管理暂行办法》和相关配套制度转发给你们，请认真贯彻落实。为切实提高合规经营和风险防范意识，促进行业持续健康发展，现将有关事项通知如下：

一、高度重视《融资性担保公司管理暂行办法》、《天津市融资性担保公司管理暂行办法》和有关配套制度的贯彻落实，认真学习，严格遵照执行。

二、建立健全法人治理结构，加强队伍建设，提高从业人员整体素质，提升风险管理水平。

三、树立合规经营意识，以安全性、流动性、收益性为经营原则，依法合规审慎运用自有资金，严禁抽逃资本金、非法集资或吸收存款、违法违规发放贷款等行为。建立健全各项风险防范、预警和处置制度和重大风险事件报告制度。按照监管部门要求做好季度、年度数据和经营情况报送工作。

四、对违反《融资性担保公司管理暂行办法》、《天津市融资性担保公司管理暂行办法》及有关制度规定的机构，将提出整改要求，拒不整改的，依情节做出处理直至撤销《融资性担保机构经营许可证》。

特此通知。

 

 

附件：1.《融资性担保公司管理暂行办法》(银监会等七部门令〔2010〕3号)

      2.《天津市融资性担保公司管理暂行办法》（津政发〔2010〕35号）

3.《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》(银监会令〔2010〕6号)

4.《融资性担保机构重大风险事件报告制度》(银监发。〔2010〕75号)

5. 《xx省(自治区、直辖市)融资性担保行业xxxx年度发展与监管情况报告》和《xx机构概览》编写说明(银监发〔2010〕76号)

6.《融资性担保机构经营许可证管理指引》(银监发〔2010〕77号)

7.《融资性担保行业统计报表制度》　(银监发〔2010〕80号)

8.《融资性担保公司公司治理指引》(银监发〔2010〕99号)

9.《融资性担保公司信息披露指引》(银监发〔2010〕100号)

10.《融资性担保公司内部控制指引》(银监发〔2010〕101号)

  二 〇 一一年八月五日