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市金融局关于开展2019年度典当行年审工作的通知

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日期:2020-06-23 09:38:07

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2020年6月23日    来源:天津市地方金融监督管理局


津金监管〔2020〕 号

各有关区金融局、各有关典当行:

为认真落实《典当管理办法》《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》(银保监办发〔2020〕38 号,以下简称“38号文”)、《关于明确典当行监督管理有关事项的函》(普惠金融部〔2019〕13 号)相关工作要求,进一步规范典当行经营行为,净化我市典当行业发展秩序,为促进我市典当行业规范发展营造良好环境,市金融局决定开展我市2019年度典当行年审工作。现将有关事项通知如下:

   一、参加年审范围

按照38号文关于“每年选取1/3典当行进行年审,三年内实现年审全覆盖”的要求,结合2018年度我市典当行年审情况和日常监管工作实际,市金融局从2019年12月31日前取得《典当经营许可证》的典当行中抽取了46家机构(含分支机构)进行年审(详见附件1)。

   二、年审方式及时间安排

本次年审共分三个阶段进行:

(一)典当行自查整改阶段(6月12日—7月15日)

   参加本次年审的典当行应按照要求认真进行自查整改,于7月15日前同时通过在线报送和书式报送两种方式提交年审材料(详见附件2)。其中,在线报送的年审材料请通过我市典当行监管系统提交(网址另行通知);书式年审材料请报送给注册地区金融局(1式两份,均要求加盖公章)。

(二)区金融局初审阶段(7月16日—8月15日)

各有关区金融局负责辖区相关典当行的年审初审工作,应结合日常监管情况,且在对相关典当行报送的年审材料进行认真审核和现场走访核验基础上出具初审意见。于8月15日前向市金融局报送《2019年度辖区典当行年审工作报告》《辖区典当行年审情况汇总表》和相关典当行报送的书式年审材料1份。

   现场核验应重点关注典当行资金运作情况,核验材料包括但不限于:已开立银行结算账户清单;所有账户2019年1月—2020年5月末银行对账单;2019年1月—2020年5月末财务报表、明细账和记账凭证(重点关注银行日记账、现金日记账、往来科目明细账)。

(三)复审阶段(8月16日至年审结束)

   市金融局结合日常监管、舆情风险排查等情况进行复审,必要时会同相关部门对重点关注企业开展现场检查,依据核实情况出具年审意见。

   三、年审内容及年审结果评定

(一)年审内容

主要包括:典当行存续状况(包括是否为“失联”或“空壳”企业);备案登记及变更登记情况;典当行注册资本实收情况;典当行资金来源及往来情况(重点核查是否存在集资、吸收存款或者变相吸收存款;发放信用贷款;从商业银行以外的单位和个人借款;与其他典当行拆借或者变相拆借资金;对外投资;挪用注册资金或抽逃注册资金等情况);典当业务结构及放款情况;绝当物品处理等情况;出租、出借《典当经营许可证》,或者以其他形式非法转让《典当经营许可证》情况;安全生产、扫黑除恶和疫情期间支持小微企业、个体工商户情况等。

   (二)年审结果评定

根据银保监会《关于明确典当行监督管理有关事项的函》的文件精神,年审中发现有违法违规行为的典当行,一律不得定为A类;对无正当理由自行停业连续达6个月以上的典当行,收回《典当经营许可证》;对经整改仍不合格的典当行不得通过年审并收回《典当经营许可证》。

市金融局将对通过本次年审的典当行组织开展集中加盖“年审章”工作,对不需参加本次年审的典当行组织开展集中加盖“有效期延长章”工作,具体时间另行通知。

   年审结果将通过天津市地方金融监督管理局网站等向社会公布,并通报市市场监管委、市公安局等相关部门。

四、相关工作要求

  (一)明确典当行监管人员。请各相关区金融局认真贯彻落实38号文中“各省级人民政府负责对辖内典当行实施监管,地方金融监管部门具体落实。各省级地方金融监管部门可委托地市级、县区级地方金融监管部门负责非现场监管、现场检查、年审等部分监管工作。同时,建立专职监管员制度,专职监管员的人数、能力要与被监管对象数量相匹配”等工作要求,指派专人负责典当行监管工作,相关工作人员情况请于6月18日前反馈市金融局(详见附件6)。

(二)组织做好辖区机构年审工作。请各相关区金融局切实履行属地监管责任,保质保量完成辖区典当行年审工作。严守风险底线,年审过程中发现重大风险情况请及时向区人民政府和市金融局报告。

(三)请参加年审典当行积极配合市、区金融局做好年审工作,认真开展自查整改并准备相关材料,确保提交的材料详实规范,数据真实准确。

特此通知。


附件:1.天津市2019年度被确定参加年审典当行名单

          2.天津市2019年度典当行年审应报送材料明细

          3.天津市典当行年审报告书(2019年度)

          4.典当行资金运作专项治理自查整改情况表

          5.会计师事务所出具的天津市2019年度典当行年审 核查明细表

          6.各区金融局典当行监管工作人员统计表

(联系人:卢杰、张娟;联系电话:58980079; 传真:58980076;邮箱:sjrjjg1c@tj.gov.cn)




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